KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 1
INFORMACJA DODATKOWA
do sprawozdania finansowego za III kwartał 2024 r.
I. ZASADY PRZYJĘTE PRZY SPORZĄDZANIU RAPORTU
Raport sporządzono wg zasad określonych w ustawie o rachunkowości. Przyjęte przez Spółkę, zgodnie z art.10
ustawy, zasady rachunkowości zostały przedstawione w raporcie rocznym za 2023 r.
Dane wykazane w raporcie zostały sporządzone z zastosowaniem zasad wyceny aktywów i pasywów oraz
pomiaru wyniku finansowego netto określonych na dzień bilansowy, z uwzględnieniem korekt z tytułu odpisów
aktualizujących wartość składników aktywów oraz rezerw, w tym rezerw i aktywów z tytułu odroczonego
podatku dochodowego.
II. KWOTY I RODZAJ POZYCJI WPŁYWAJĄCYCH NA AKTYWA, ZOBOWIĄZANIA, KAPITAŁ
WŁASNY, WYNIK NETTO LUB PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE, KTÓRE SĄ NIETYPOWE
ZE WZGLĘDU NA ICH RODZAJ, WARTOŚĆ LUB CZĘSTOTLIWOŚĆ
Przychody ze sprzedaży osiągnęły poziom 76,3 mln zł, tj. o 3,2% wyższy niż w III kwartale roku
poprzedniego, lecz był on nieadekwatny do poziomu ponoszonych kosztów. Przełożyło się to na stratę netto
w wysokości (-14,5 mln zł).
Skutkiem ograniczenia inwestycji jest spadek w III kwartale o 4,3 mln zł wartości netto rzeczowych aktywów
trwałych, a w odniesieniu do stanu na 30.09.2023 r. – o ponad 12 mln zł.
Postoje remontowe wpłynęły na zmniejszenie zapasów wyrobów gotowych o 1 mln zł w odniesieniu do stanu na
30.06.2024 r. W odniesieniu do stanu na 30.09.2023 r. nastąpiło zmniejszenie zapasów wyrobów gotowych
o ponad 5 mln zł, jednak nadal są one na zbyt wysokim poziomie (36,5 mln zł).
Stan zobowiązań i rezerw na zobowiązania jest wyższy o 8,9 mln zł w odniesieniu do stanu na 30.09.2023 r.,
przy czym:
1) rezerwy na zobowiązania są niższe o 1,6 mln zł,
2) zobowiązania długoterminowe są wyższe o 5,2 mln zł (wzrost kredytów inwestycyjnych o 3,1 mln zł
i zobowiązań leasingowych o 2,1 mln zł),
3) zobowiązania krótkoterminowe są wyższe o 5,3 mln zł (zwiększenie zaangażowania kredytowego
o 3,1 mln zł i wzrost zobowiązań wobec dostawców o 1,7 mln zł).
III. OBJAŚNIENIA DOTYCZĄCE SEZONOWOŚCI LUB CYKLICZNOŚCI W PREZENTOWANYM
OKRESIE
Sprzedaż produktów Spółki corocznie charakteryzuje się pewną sezonowością, przyjmując niższy poziom
w okresie letnim i zimowym.
Na poziom sprzedaży w okresie letnim mają wpływ głównie:
− sezonowe zmniejszenie pozyskania niektórych gatunków drewna, zwłaszcza bukowego,
− wakacyjne przerwy urlopowe oraz remontowe,
− spadek zamówień na produkty Spółki ze strony kontrahentów.
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 2
Wykres: Przychody ze sprzedaży w poszczególnych kwartałach 2022 r., 2023 r. i 2024 r.
IV. INFORMACJE O ODPISACH AKTUALIZUJĄCYCH WARTOŚĆ ZAPASÓW DO WARTOŚCI
NETTO MOŻLIWEJ DO UZYSKANIA I ODWRÓCENIU ODPISÓW Z TEGO TYTUŁU
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
na początek okresu 8 350 2 908
zwiększenie
723
4 165
zmniejszenie
na koniec okresu 9 073 7 073
V. INFORMACJE O ODPISACH AKTUALIZUJĄCYCH Z TYTUŁU UTRATY WARTOŚCI
AKTYWÓW FINANSOWYCH, RZECZOWYCH AKTYWÓW TRWAŁYCH, WARTOŚCI
NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH LUB INNYCH AKTYWÓW ORAZ ODWRÓCENIU TAKICH
ODPISÓW
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
Odpisy aktualizujące wartość nakładów na środki trwałe
Stan na początek okresu 129 147
Zwiększenie
Zmniejszenie
18
Stan na koniec okresu 129 129
Odpisy aktualizujące wartość zapasów
Stan na początek okresu, w tym: 418 426
odpisy aktualizujące wartość materiałów 99 107
odpisy aktualizujące wartość towarów 85 82
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych 234 237
Zwiększenie, w tym: 159 5
odpisy aktualizujące wartość materiałów 3
odpisy aktualizujące wartość towarów 13
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych 143 5
Zmniejszenie, w tym: 10 8
odpisy aktualizujące wartość materiałów 10
odpisy aktualizujące wartość towarów
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych
8
Stan na koniec okresu, w tym: 567 423
odpisy aktualizujące wartość materiałów 92 107
odpisy aktualizujące wartość towarów 98 82
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych 377 234
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 3
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
Odpisy aktualizujące wartość należności
Stan na początek okresu 1 904 2 104
Zwiększenie 144 150
Zmniejszenie 503 287
Stan na koniec okresu 1 545 1 967
VI. INFORMACJE O UTWORZENIU, ZWIĘKSZENIU, WYKORZYSTANIU I ROZWIĄZANIU
REZERW
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
REZERWY DŁUGOTERMINOWE
Rezerwy na świadczenia emerytalne i podobne
Stan na początek okresu, w tym:
4 893
6 013
3 058
3 917
odprawy emerytalne
1 835
2 096
Zwiększenia, w tym:
2 141
2 099
882
976
odprawy emerytalne
1 259
1 123
Zmniejszenia
-
przeniesienie do krótkoterminowych, w tym:
936
1 199
668
605
odprawy eme
rytalne
268
594
Stan na koniec okresu, w tym:
6 098
6 913
3 272
4 288
odprawy emerytalne
2 826
2 625
REZERWY KRÓTKOTERMINOWE
Rezerwy na świadczenia emerytalne i podobne
Stan na początek okresu, w tym:
2 019
1 943
nag
rody jubileuszowe
1 145
1 145
odprawy emerytalne
874
798
Zwiększenia
-
przeniesienie z długoterminowych, w tym:
936
1 199
668
605
odprawy emerytalne
268
594
Zmniejszenie
-
wykorzystanie, w tym:
936
1 199
nagrody j
ubileuszowe
668
605
odprawy emerytalne
268
594
Stan na koniec okresu, w tym:
2 019
1 943
1 145
1 145
odprawy emerytalne
874
798
Pozostałe rezerwy
Stan na początek okresu, w tym:
4 943
9 836
1) rezerwy
160
148
zobowiązanie wobec kontrahenta
160
148
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
4 783
9 688
rezerwa na wynagrodzenia
2 159
7 634
rezerwa na urlopy
2 390
1 759
rezerwa na badanie bilansu
73
53
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środo
wiska
80
94
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
rezerwa na koszty sprzedaży
rezerwa na pozostałe koszty
81
148
Zwiększenia, w tym:
3 701
3 137
1) rezerwy
13
zobowiązanie wobec kontrahenta
13
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
3 688
3 137
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 4
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
rezerwa na wynagrodzenia
1 123
915
rezerwa na urlopy
457
rezerwa na badanie bilansu
91
91
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
43
41
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
1 485
1 485
rezerwa na koszty sprzedaży
489
605
rezerwa na pozostałe koszty
Zmniejszenia
, w tym:
2 230
5 878
1) rezerwy
0
0
zobowiązanie wobec kontrahenta
-
wykorzystanie
0
0
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
2 230
5 878
rezerwa na w
ynagrodzenia
1 703
5 155
rezerwa na urlopy
95
42
rezerwa na badanie bilansu
109
83
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
72
74
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
rezerwa na koszty sprzedaży
170
376
rezerwa na pozostałe koszty
81
148
Stan na koniec okresu
, w tym:
6 414
7 095
1) rezerwy
173
148
zobowiązanie wobec kontrahenta
173
148
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
6 241
6 947
rezerwa na wynagrodzenia
1 579
3 394
rezerwa na urlop
y
2 752
1 717
rezerwa na badanie bilansu
55
61
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
51
61
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
1 485
1 485
rezerwa na koszty sprzedaży
319
229
rezerwa na pozostałe koszty
VII. INFORMACJE O REZERWACH I AKTYWACH Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU
DOCHODOWEGO
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
AKTYWA Z TYTUŁU PODATKU ODROCZONEGO
Stan na początek okresu, w tym:
8 232
4 586
a) odniesionych na wynik finansowy ujemnych różnic przejściowych:
4 061
4 586
1) na zapasy
1 666
635
2) na należności
50
99
3) na zobowiązania
50
395
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
2 221
3 351
5) pozostałe na majątek trwały
25
28
6) na inwestycje krótkoter
minowe
7) przychody przyszłych okresów
49
78
b) odniesionej na wynik finansowy straty podatkowej
4 171
Zwiększenia z tytułu powstania różnic przejściowych
2 221
1 856
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi
różnicami przejściowymi:
2 221
1 856
1) na zapasy
991
792
2) na należności
9
22
3) na zobowiązania
113
29
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
1 108
995
5) pozostałe na majątek trwały
6) na inwestycje krótkoterminowe
18
7) przychody przyszłych okresów
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 5
3 kwartały
2024
narastająco
3 kwartały
2023
narastająco
podatkową
Zmniejszenia z tytułu odwrócenia się różnic przejściowych
1 473
1 807
a) odniesionych na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi
różnicami przejściowymi:
1 473
1 807
1) na zapasy
825
2
2) na należności
11
40
3) na zobowiązania
9
367
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
601
1 344
5) pozostałe na majątek trwały
3
6) na inwestycje krótkoterminowe
7) przychody przyszły
ch okresów
27
51
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą
podatkową
Stan na koniec okresu, razem, w tym:
8 980
4 635
a) odniesionych na wynik finansowy ujemnych różnic przejściowych
4 809
4 635
1) na zapasy
1 832
1 425
2) na należności
48
81
3) na zobowiązania
154
57
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
2 728
3 002
5) pozostałe na majątek trwały
25
25
6) na inwestycje krótkoterminowe
0
18
7) przychody przyszłych okresów
22
27
b) odniesionej na w
ynik finansowy straty podatkowej
4 171
REZERWA Z TYTUŁU PODATKU ODROCZONEGO
Stan rezerwy na początek okresu odniesionej na wynik finansowy z
tytułu dodatnich różnic przejściowych, w tym:
1 036
1 203
1) skutek wyceny kredytów wg skorygowanej ceny na
bycia
2) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
994
1 086
3) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
13
25
4) na majątek trwały
-
amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
10
12
5) na wycenę inwestycji krótkoterminowych
19
79
6) na pozostałe zobowiązania
1
Zwiększenia dodatnich różnic przejściowych odniesionych na wynik
finansowy okresu, w tym:
236
222
1) skutek wyceny kredytów wg skorygowanej ceny nabycia
2) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
234
222
3) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
4) na majątek trwały
-
amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
5) na wycenę inwestycji krótkoterminowych
2
6) na pozostałe zobowiązania
Zmniejszenia (odwrócenie) dodatnich różnic przejściowych
odniesionych na wynik finansowy okresu, w tym:
361
369
1) skutek wyceny kredytów wg skorygowanej ceny nabycia
2) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
351
329
3) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
10
8
4) na majątek trwały
-
amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
1
5) na wycenę inwestycji krótkoterminowych
30
6) na pozostałe zobowiązania
1
Stan rezerwy na koniec okresu odniesionej na wynik finansowy z
tytułu dodatnich różnic przejściowych, w tym:
911
1 056
1) skutek wyceny kredytów wg skorygowanej ceny nabycia
2) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
877
979
3) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
3
17
4) na majątek trwały
-
amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
10
11
5) na wycenę inwestycji krótkoterminowych
21
49
6) na pozostałe zobowiązania
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 6
VIII. INFORMACJE O ISTOTNYCH TRANSAKCJACH NABYCIA I SPRZEDAŻY RZECZOWYCH
AKTYWÓW TRWAŁYCH
Ogółem nakłady na nabycie rzeczowych aktywów trwałych za 9 miesięcy br. wyniosły 2,2 mln zł, z czego
na nakłady zrealizowane w III kwartale br. przypada 0,6 mln zł.
IX. INFORMACJE O ISTOTNYM ZOBOWIĄZANIU Z TYTUŁU DOKONANIA ZAKUPU
RZECZOWYCH AKTYWÓW TRWAŁYCH
Na dzień 30.09.2024 r. zobowiązania wobec dostawców z tytułu poniesionych nakładów na rzeczowe aktywa
trwałe wyniosły 49 tys. zł.
Kredyt
Uruchomienie od
początku roku
Spłata
od początku br.
Stan na
30.09.2024 r.
1
550 tys. PLN
285 tys. PLN
-
163 tys. PLN
1
387 tys. PLN
5
000 tys. PLN
-
833 tys. PLN
4
084 tys. PLN
1
400 tys. EUR
-
272 tys. EUR
-
Ponadto Spółka posiada inne kredyty i pożyczki zaciągnięte na zakup rzeczowych aktywów trwałych, będące
w trakcie spłaty, w wysokości 0,9 mln zł.
Spółka korzysta z leasingu operacyjnego. Na dzień 30.09.2024 r. ogólna wysokość zobowiązań z tytułu umów
leasingowych wynosiła 3,7 mln zł.
X. INFORMACJE O ISTOTNYCH ROZLICZENIACH Z TYTUŁU SPRAW SĄDOWYCH
W III kwartale 2024 r. nie wystąpiły istotne rozliczenia z tytułu spraw sądowych.
XI. WSKAZANIE KOREKT BŁĘDÓW POPRZEDNICH OKRESÓW
W III kwartale 2024 r. nie miały miejsca korekty błędów poprzednich okresów, które wpływałyby na wynik
finansowy.
XII. INFORMACJE O ZMIANACH SYTUACJI GOSPODARCZEJ I WARUNKÓW PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI, KTÓRE MAJĄ ISTOTNY WPŁYW NA WARTOŚĆ GODZIWĄ AKTYWÓW
FINANSOWYCH I ZOBOWIĄZAŃ FINANSOWYCH NIEZALEŻNIE OD TEGO CZY TE AKTYWA
I ZOBOWIĄZANIA SĄ UJĘTE W WARTOŚCI GODZIWEJ CZY W SKORYGOWANEJ CENIE
NABYCIA (KOSZCIE ZAMORTYZOWANYM)
Zmiany zachodzące w polskiej gospodarce oraz w sytuacji gospodarczej krajów strefy euro, w tym zwłaszcza
bezpośrednie lub pośrednie skutki wojny w Ukrainie, które wpływają również na kształtowanie się relacji
walutowych EUR/PLN i stóp procentowych, mają wpływ na wycenę części posiadanych przez Spółkę aktywów
finansowych (kontrakty terminowe typu forward, należności) oraz zobowiązań finansowych (kredyty, pożyczki,
kontrakty terminowe typu forward, zobowiązania).
XIII. INFORMACJE O NIESPŁACENIU KREDYTU LUB POŻYCZKI LUB NARUSZENIU
ISTOTNYCH POSTANOWIEŃ UMOWY KREDYTU LUB POŻYCZKI, W ODNIESIENIU DO
KTÓRYCH NIE PODJĘTO ŻADNYCH DZIAŁAŃ NAPRAWCZYCH DO KOŃCA OKRESU
SPRAWOZDAWCZEGO
W okresie sprawozdawczym zdarzenie takie nie miało miejsca.
XIV. INFORMACJE O ZAWARCIU JEDNEJ LUB WIELU TRANSAKCJI Z PODMIOTAMI
POWIĄZANYMI, JEŻELI ZOSTAŁY ZAWARTE NA INNYCH WARUNKACH NIŻ RYNKOWE
W okresie sprawozdawczym nie wystąpiły tego typu transakcje.
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 7
XV. INFORMACJE O ZMIANIE SPOSOBU (METODY) USTALANIA WARTOŚCI GODZIWEJ
DO WYCENY INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
Spółka w bieżącym okresie nie dokonywała zmiany metody ustalania wartości godziwej do wyceny
instrumentów finansowych.
XVI. INFORMACJE DOTYCZĄCE ZMIANY W KLASYFIKACJI AKTYWÓW FINANSOWYCH
W WYNIKU ZMIANY CELU LUB WYKORZYSTANIA TYCH AKTYWÓW
W okresie sprawozdawczym nie wystąpiły zmiany w klasyfikacji aktywów finansowych w wyniku zmiany celu
lub wykorzystania tych aktywów.
XVII. INFORMACJA DOTYCZĄCA EMISJI, WYKUPU I SPŁATY NIEUDZIAŁOWYCH
I KAPITAŁOWYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
Spółka nie przeprowadziła emisji, wykupu albo spłaty żadnych nie udziałowych i kapitałowych papierów
wartościowych.
XVIII. INFORMACJE DOTYCZĄCE WYPŁACONEJ LUB ZADEKLAROWANEJ DYWIDENDY
W 2024 r. Spółka nie wypłacała ani nie deklarowała wypłaty dywidendy z uwagi na poniesioną w 2023 r. stratę
finansową.
XIX. ZDARZENIA PO DACIE SPRAWOZDANIA, NIEUJĘTE W NIM, A MOGĄCE ZNACZĄCO
WPŁYNĄĆ NA PRZYSZŁE WYNIKI FINANSOWE
1. W lipcu br. dokonano wypowiedzeń umów o pracę pracownikom likwidowanego oddziału ZPD
Wierzchowo, a wysokość odpraw z tego tytułu wynosi 0,8 mln zł. Z dniem 31 października 2024 r. oddział
ZPD Wierzchowo został zlikwidowany. Majątek rzeczowy i obrotowy został przejęty przez inne oddziały,
a zbędne składniki majątku będą podlegały sprzedaży.
2. 28.10.2024 r. Spółka poinformowała o rozpoczęciu procesu likwidacji oddziału ZPD Łubowo, którego
konsekwencją będzie m.in. wypowiedzenie umów o pracę pracownikom. Szacowana wysokość odpraw
wynosi 0,5 mln zł.
XX. INFORMACJA DOTYCZĄCA ZMIAN ZOBOWIĄZAŃ WARUNKOWYCH LUB AKTYWÓW
WARUNKOWYCH, KTÓRE NASTĄPIŁY OD CZASU ZAKOŃCZENIA OSTATNIEGO ROKU
OBROTOWEGO
Poziom zobowiązań warunkowych uległ zmianie wobec do wykazanego w raporcie rocznym za 2023 r. i wynosi
0,6 mln zł (1,3 mln zł na 31.12.2023 r.). Powodem tego są dokonane zmiany w umowach o pracę z członkami
Zarządu.
XXI. INNE INFORMACJE MOGĄCE W ISTOTNY SPOSÓB WPŁYNĄĆ NA OCENĘ SYTUACJI
MAJĄTKOWEJ, FINANSOWEJ I WYNIKU FINANSOWEGO
KONTRAKTY WALUTOWE
Spółka mając na celu zabezpieczenie części swoich przychodów walutowych z eksportu wyrobów przed
skutkami zmian kursu EURO w relacji do złotówki, zawarła (bezpośrednio z bankami ją finansującymi)
kontrakty walutowe typu forward na sprzedaż tych walut. W wyniku zawarcia przedmiotowych umów powstały
pochodne instrumenty finansowe. Ich wartość godziwa w dniu zawarcia kontraktu równa była zeru, co wynika
z podstawowego założenia równości ceny dostawy i ceny terminowej na ten dzień. Nierozliczone na dzień
bilansowy (30.09.2024 r.) instrumenty zostały wycenione w wartości godziwej, jaka mogłaby zostać uzyskana
gdyby transakcja została na ten dzień całkowicie rozliczona. Do wyceny przyjęto formuły stosowane przez bank,
z którym są zawarte umowy. Skutki wyceny zostały zaliczone do przychodów i kosztów finansowych.
KPPD SA-Q 3/2024
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 8
Rodzaj
transakcji
Bank
Kwota
transakcji
i waluta
Termin
rozliczenia
Kurs
terminowy
Wartość godziwa
w zł na dzień
bilansowy
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
28.11.2024
4,3900
9
736,63
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
05.12.2024
4,3750
8
014,19
sprzedaż
PKO BP
100
000 EUR
12.12.2024
4,4518
15
023,31
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
19.12.2024
4,3850
8
451,56
sprzedaż
PKO BP
100
000 EUR
12.02.2025
4,4127
8
819,91
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
14.03.2025
4,4100
7
811,50
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
27.03.2025
4,4135
7
667,27
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
10.04.2025
4,4180
7
582,33
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
17.04.2025
4,4200
7
517,22
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
15.05.2025
4,3750
2
105,21
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
29.05.2025
4,4250
6 363,49
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
05.06.2025
4,4200
5
600,35
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
12.06.2025
4,4560
8
786,28
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
18.06.2025
4,4040
3
555,73
sprzedaż
PKO BP
100
000 EUR
15.07.2025
4,3946
1
294,81
sprzedaż
PKO BP
100
000 EUR
30.07.2025
4,3886
186,22
sprzedaż
PKO BP
100
000 EUR
05.08.2025
4,3898
87,43
sprzedaż
PEKAO
100
000 EUR
11.09.2025
4,4020
278,43
RAZEM 108 881,87
UMOWA UBEZPIECZENIA / BRAK PEŁNEGO UBEZPIECZENIA OD RYZYKA OGNIA
Z TUiR Warta S.A. Spółka zawarła umowy ubezpieczenia majątku, będące kontynuacją dotychczas
obowiązujących polis:
1. polisą o wartości sumy ubezpieczenia 32,1 mln zł objęto w pełnym zakresie ubezpieczenia majątek
oddziałów nieprodukcyjnych zlokalizowanych w Szczecinku, Koszalinie i Dźwirzynie.
2. polisą o wartości sumy ubezpieczenia 226,5 mln zł objęto majątek we wszystkich oddziałach
produkcyjnych Spółki, ale z wyłączeniem ryzyka pożarowego. Ochroną ubezpieczeniową w zakresie
ryzyka pożarowego objęto wyłącznie:
− mienie znajdujące się w ZPD Białogard z limitem odpowiedzialności do 15 mln zł,
− halę przerobu w ZPD Drawsko Pomorskie,
− obiekty linii manipulacji surowca i hali przetarcia oraz znajdujące się w nich mienie w ZPD Kalisz
Pomorski z limitem odpowiedzialności do 30 mln zł.
Ochrona ubezpieczeniowa dla wszystkich polis obowiązuje do dnia 30.09.2025 r.
Wyłączenie ryzyka pożarowego z ochrony ubezpieczeniowej powoduje, że Spółka nadal będzie utrzymywać
tzw. fundusz ogniowy w formie lokaty terminowej. W październiku br. nastąpiło zmniejszenie jej wysokości
z 5 mln do 1,8 mln zł. Zmniejszona kwota tego funduszu dopełnia polisę majątkową w zakresie zabezpieczenia
posiadanych umów kredytowych.
W Spółce stale prowadzone są prace ograniczające ryzyko pożarowe oraz działania zmierzające do rozszerzenia
ochrony ubezpieczeniowej od ognia na pozostałą część majątku. W ZPD Świerczyna zakończono budowę nowej
sieci hydrantowej.
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Data
Imię i nazwisko
Stanowisko/Funkcja
Podpis
14.11.2024 r. Marek Szumowicz-Włodarczyk Prezes Zarządu
14.11.2024 r. Bożena Czerwińska-Lasak Wiceprezes Zarządu
14.11.2024 r. Robert Lubczyk Członek Zarządu
PODPISY OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
14.11.2024 r. Danuta Kotowska Główna Księgowa